紀(jì)念《反洗錢(qián)法》頒布10周年

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪而制定，由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過(guò)，自2007年1月1日起施行。

　　一、“洗錢(qián)”是什么？

　　洗錢(qián)是指隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。通俗地講，就是把“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢(qián)。

　　二、洗錢(qián)罪的界定

　　《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》第一百九十一條對(duì)洗錢(qián)犯罪規(guī)定如下：明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的受益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有以下行為之一的：

　　1、提供資金賬戶的；

　　2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證劵的；

　　3、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

　　4、協(xié)助將資金匯往境外的；

　　5、以其他方式掩飾。隱瞞犯罪所得及其收益。

　　三、打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)

　　1、公民應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)，不得出借身份證證件、賬戶等為他人辦理金融業(yè)務(wù)、不得為洗錢(qián)活動(dòng)提供方便，避免因協(xié)助洗錢(qián)而觸犯法律

　　2、公民在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)積極配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，按要求出示真實(shí)有效的身份證件及資料，理解金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的程序，并信任金融機(jī)構(gòu)不會(huì)因?yàn)榉聪村X(qián)而侵犯您的任何合法權(quán)益。

　　3、打擊洗錢(qián)犯罪，是每個(gè)公民的義務(wù)，公民應(yīng)當(dāng)自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益，了解反洗錢(qián)知識(shí)，并積極對(duì)涉嫌洗錢(qián)犯罪的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)。